του Νίκου Κωτσικόπουλου
Μεγάλη άνοδο σημείωσε χθες η Wall Street μια και διασώθηκε η τράπεζα First Republic που ήταν υπό πολιορκία, κι έτοιμη να καταρρεύσει όπως η SVB και η Signature. Τη διέσωσε όμως ο Jamie Dimon μετά από μυστική συνάντηση που είχε με την υπουργό Οικονομικών Γέλεν.
Συμφώνησε να οργανώσει το σχέδιο και να τεθεί επικεφαλής και το εκτέλεσε. Έντεκα μεγάλες τράπεζες συνασπίσθηκαν και δανείζουν τη First Republic με 30 δισ. δολάρια για να ξεπεράσει το πρόβλημα των μαζικών αναλήψεων. Μεταξύ αυτών οι, JP Morgan, Bank of America, Wells Fargo, Morgan Stanley, Citigroup και Truist.
Η μετοχή της που υπέφερε έκανε ράλι χθες όπως και τα ομόλογά της.
Ο Dow Jones έκλεισε με άνοδο 1,17% ο S&P 500 με άνοδο 1,76% και ο δείκτης Nasdaq με άνοδο 2,48%.
Το μήνυμα είχαν πάρει και οι ευρωπαϊκές αγορές που έκλεισαν:
*Με άνοδο 1,57% για το δείκτη Dax
*Με άνοδο 2,03% για το δείκτη Cac-40 στο Παρίσι (ένεκα και της αύξησης του ορίου συνταξιοδότησης από τον Μακρόν με προεδρικό διάταγμα καθώς δεν έβγαιναν τα κουκιά για να περάσει από τη Βουλή, πράγμα που καθόλου δεν καθησυχάζει για διακοπή των απεργιών)
*Με άνοδο 1,38% ο δείκτης στο Μιλάνο
*Με άνοδο 1,50% ο δείκτης της Μαδρίτης
H First Republic χτυπήθηκε από αναλήψεις καθώς έχει ένα μεγάλο ποσοστό 68% από καταθέσεις οι οποίες ξεπερνούν το όριο των 250.000 δολαρίων το οποίο προστατεύεται. Δεν φθάνει το 94% της SVB βέβαια. Αλλά από την άλλη πλευρά έχει ένα μεγάλο ποσοστό 111% πάνω από τις καταθέσεις δηλαδή σε ομόλογα συν δάνεια σε πελάτες που έχουν δοθεί σύμφωνα με τα στοιχεία της S&P Global. Κι αυτό την έκανε ευάλωτη.
Τη σωτηρία της τράπεζας οργάνωσε ουσιαστικά η Γέλεν σε «μυστικό δείπνο με τον «δικό μας» Jamie Dimon ο οποίος ανέλαβε δράση. Βεβαίως η τράπεζα είχε και αχρησιμοποίητα assets αξίας 70 δισ. δολαρίων τα οποία μετά την ένεση ρευστότητας των 11 τραπεζών μπορεί στη συνέχεια να αξιοποιήσει για να καλύψει τις αναλήψεις.
Δυστυχώς όμως υπάρχουν κι άλλες τράπεζες στις ΗΠΑ με τα ίδια χαρακτηριστικά, δηλαδή μεγάλες καταθέσεις ιδιωτών που δεν προστατεύονται και μεγάλα κεφάλαια σε ομόλογα ή σε δάνεια.
Τέτοια χαρακτηριστικά σύμφωνα με στοιχεία του CNN έχουν για παράδειγμα η Western Alliance Bank που έχει διαθέσει σε δάνεια και ομόλογα ποσά 102% των καταθέσεων από τις οποίες το 58% δεν προστατεύεται. Η City National Bank έχει 70% απροστάτευτες καταθέσεις και ποσοστό 94% της ρευστότητας σε δάνεια και ομόλογα. Η CIBA Bank USA έχει 73% απροστάτευτες καταθέσεις και 87% σε ομόλογα ή δάνεια. Η Huntington έχει διαθέσει το 91% της ρευστότητας σε ομόλογα ή δάνεια κι οι απροστάτευτες καταθέσεις της φθάνουν 56%. Η Bank of New York Mellon έχει 97% των καταθέσεων της απροστάτευτο, το μεγαλύτερο όλων, αλλά μόνον 31% της ρευστότητας είναι δεσμευμένο σε ομόλογα ή δάνεια. Συνολικά περίπου 15 τράπεζες έχουν αυτά τα χαρακτηριστικά και έχουν προσελκύσει το τελευταίο δεκαήμερο επιθέσεις σορτάκηδων.
